La investigación reveló que la empresa de tecnología financiera denominada Plusspay habría sido utilizada como parte de un esquema para movilizar recursos económicos fuera del sistema bancario tradicional.

De acuerdo con las autoridades, la plataforma permitía que los usuarios depositaran pesos chilenos y posteriormente los transformaran en monedas digitales estables como USDT (Tether) y USDC, dos criptomonedas cuyo valor está vinculado al dólar estadounidense.

Posteriormente, esos fondos podían ser enviados a billeteras digitales o cuentas en otros países.

¿Cómo operaba el esquema?

Según la Fiscalía y la Policía de Investigaciones (PDI), el sistema facilitaba el movimiento de dinero de manera rápida y con menor supervisión que los canales financieros convencionales.

Las autoridades sostienen que esta modalidad habría sido utilizada para el lavado de activos provenientes de actividades ilícitas vinculadas al Tren de Aragua, una organización criminal nacida en Venezuela y que actualmente mantiene presencia en varios países de América Latina.

Las criptomonedas no son el problema

Expertos en tecnología financiera han señalado en múltiples ocasiones que las criptomonedas no son ilegales ni fueron creadas para actividades criminales.

Sin embargo, al igual que ocurre con el dinero en efectivo o las cuentas bancarias, pueden ser utilizadas indebidamente por organizaciones delictivas cuando existen mecanismos para ocultar el origen de los fondos.

De hecho, muchas transacciones en blockchain pueden ser rastreadas por las autoridades mediante herramientas especializadas de análisis financiero.

¿Qué es el USDT?

El USDT, también conocido como Tether, es una de las stablecoins más utilizadas en el mundo.

Su popularidad se debe a que mantiene un valor cercano al dólar estadounidense y permite realizar transferencias internacionales de forma rápida y con costos generalmente inferiores a los de algunos servicios financieros tradicionales.

En países como Venezuela, Argentina y Colombia, estas monedas digitales han ganado terreno entre ciudadanos y empresas para pagos, remesas y ahorro.

¿Por qué es importante?

La operación realizada en Chile demuestra que las organizaciones criminales están incorporando herramientas tecnológicas cada vez más sofisticadas para mover dinero entre países.

El caso también pone de relieve los desafíos que enfrentan los gobiernos para supervisar las plataformas financieras digitales y prevenir que sean utilizadas para actividades de lavado de dinero o financiamiento ilícito.

Lo que se sabe hasta ahora

  • La investigación fue liderada por la Fiscalía de Chile y la PDI.
  • La empresa señalada es la fintech Plusspay.
  • La plataforma permitía convertir pesos chilenos en USDT y USDC.
  • Las autoridades vinculan la operación con una estructura financiera del Tren de Aragua.
  • El caso continúa bajo investigación y podrían producirse nuevas detenciones o imputaciones en los próximos días.